Zakaj je status LEI enako pomemben kot sam LEI
Koda LEI se uporablja za edinstveno identifikacijo pravnih oseb v globalnem finančnem sistemu. Vendar pa samo posedovanje LEI ne zagotavlja celotne slike. Enako pomemben je status LEI, ki kaže, ali se podatki, povezani z LEI, lahko štejejo za aktualne in zanesljive.
Status LEI ni zasnovan tako, da bi odgovoril na vprašanje, ali je določena transakcija tehnično mogoča. Njegov namen je zagotoviti transparenten signal o kakovosti in preverjanju podatkov. LEI lahko obstaja v bazi podatkov, vendar status določa, ali predstavlja dobro vzdrževan in strokovno voden zapis.
Kako se statusi LEI oblikujejo in spreminjajo skozi čas
Najpogostejši statusi LEI, s katerimi se srečujemo v praksi, so tisti, ki opisujejo, ali so referenčni podatki subjekta posodobljeni. Ti statusi veljajo za pravne osebe, ki še naprej obstajajo, in se osredotočajo posebej na vzdrževanje podatkov, ne pa na strukturne ali pravne spremembe.
Dva primarna statusa v tej kategoriji sta ISSUED in LAPSED. Skupaj označujeta, ali je bil zapis LEI potrjen v zadnjih 12 mesecih in ali se lahko njegovi podatki štejejo za aktualne.
ISSUED – veljaven LEI s potrjenimi podatki
ISSUED je uradni registracijski status GLEIF, ki označuje, da je LEI veljaven in da so bili referenčni podatki subjekta preverjeni v zadnjih 12 mesecih.
Status ISSUED pomeni, da se pravno ime, podatki o registraciji, pravna oblika, registrirani naslov in, kjer je to primerno, podatki o lastništvu ujemajo z verodostojnimi viri. Ta status zagotavlja nasprotnim strankam, finančnim institucijam in regulatorjem zaupanje, da zapis LEI odraža trenutno stanje subjekta.
V praksi je ISSUED edini status, ki se lahko šteje za popolnoma skladen in „urejen“ LEI.
LAPSED – opozorilo o aktualnosti podatkov
Če LEI ni podaljšan v 12 mesecih, se njegov status spremeni v LAPSED. To ne pomeni, da LEI izgine ali se samodejno zapre. Pomeni, da povezani podatki niso bili potrjeni kot aktualni.
LAPSED je opozorilni status. Signalizira, da kakovost podatkov ni več zagotovljena in da tretje osebe ne morejo biti prepričane, da zapis LEI odraža trenutno stanje subjekta. LAPSED ni alternativa statusu ISSUED in se ne sme razlagati kot „skoraj veljaven“.
V nekaterih sistemih je LAPSED LEI lahko še vedno tehnično viden ali celo začasno sprejet. To ne spremeni osnovnega dejstva, da podatki niso bili preverjeni. Status LAPSED lahko ostane nedoločen čas, dokler se podatki ne podaljšajo ali dokler pravna oseba sama ne preneha obstajati.
RETIRED – LEI se konča, ko se konča subjekt
RETIRED ni povezan s časom podaljšanja ali starostjo podatkov. Odraža konec življenjskega cikla pravne osebe.
LEI prejme status RETIRED, ko je pravna oseba likvidirana, razpuščena, izbrisana iz poslovnega registra ali združena z drugim subjektom tako, da ne obstaja več kot samostojna pravna oseba. Ker LEI ne more obstajati brez pravne osebe, se veljavnost LEI nujno konča skupaj s subjektom.
RETIRED je končni status. Upokojenega LEI ni mogoče podaljšati, ponovno aktivirati ali vrniti v status ISSUED. Ostane le kot zgodovinski zapis.
Izjemni primeri – ANNULLED, DUPLICATE in MERGED
Poleg osnovnih statusov LEI lahko zapisi LEI prikazujejo statuse, ki odražajo specifične izjemne scenarije. Ti statusi pojasnjujejo, zakaj je bil LEI zaprt ali označen kot neuporaben, in niso povezani s podaljšanjem LEI. Ne morejo se rešiti s postopki podaljšanja.
DUPLICATE – več kot en LEI izdan za isti subjekt
DUPLICATE označuje, da je bil pomotoma izdan več kot en LEI za isto pravno osebo. To se lahko zgodi zaradi nepopolnih informacij, vzporednih vlog prek različnih ponudnikov ali zgodovinskih neskladij v podatkih.
V takih primerih je en LEI določen kot primarni in ostane uporaben. Drugi zapisi LEI so označeni kot DUPLICATE in zaprti za uporabo. Ti zapisi ostanejo vidni za zgodovinsko sledljivost, vendar jih ni mogoče podaljšati ali ponovno aktivirati.
ANNULLED – registracija preklicana s strani izdajatelja
ANNULLED pomeni, da je registracijo LEI preklicala izdajateljska organizacija (LOU). To se lahko zgodi zaradi napak v vlogi, neupravičenega vlagatelja, napačnega organa ali drugih razlogov, ki upravičujejo razveljavitev registracije.
ANNULLED LEI se ne šteje za veljavnega in ga ni mogoče obnoviti s podaljšanjem. Status odraža popravek ali preklic v postopku registracije, ne pa opustitve vzdrževanja podatkov.
MERGED – subjekt absorbiran v drugo pravno osebo
MERGED označuje, da je bila pravna oseba združena z drugim subjektom in ne obstaja več kot samostojna pravna oseba.
Kot del strukturne spremembe je LEI zaprt in označen kot MERGED. Reference se ohranjajo v sistemu LEI za ohranjanje zgodovinske jasnosti in sledljivosti. Ta status ni povezan s podaljšanjem in ga ni mogoče razveljaviti.
Statusi procesa – PENDING_TRANSFER in PENDING_ARCHIVAL
Nekateri statusi LEI so začasni in kažejo, da je postopek v teku. Ti statusi ne predstavljajo končne ocene veljavnosti LEI. Opisujejo prehodna stanja, medtem ko se določeno dejanje obdeluje v sistemu LEI.
PENDING_TRANSFER – LEI v postopku prenosa
PENDING_TRANSFER označuje, da je LEI v postopku prenosa od enega ponudnika storitev ali registracijskega agenta k drugemu.
To se običajno zgodi, ko se subjekt odloči za upravljanje ali podaljšanje svojega LEI prek drugega ponudnika. Status je začasen in obstaja le do zaključka postopka prenosa. Ko je prenos zaključen, se LEI vrne v svoj ustrezen registracijski status.
PENDING_ARCHIVAL – LEI v postopku arhiviranja
PENDING_ARCHIVAL označuje, da je zapis LEI v postopku arhiviranja.
Ta status se običajno nanaša na situacije, ko je bil ugotovljen konec pravne osebe, vendar postopek arhiviranja še ni bil v celoti zaključen v bazi podatkov. PENDING_ARCHIVAL je začasen status in bo zamenjan, ko se postopek arhiviranja zaključi.
Opomba o terminologiji: ACTIVE in EXPIRED
V vsakdanji komunikaciji in v nekaterih uporabniških vmesnikih se pogosto uporabljata izraza ACTIVE in EXPIRED pri sklicevanju na statuse LEI. To niso uradni registracijski statusi GLEIF.
ACTIVE se običajno uporablja kot opisni izraz za ISSUED, kar označuje veljaven LEI s potrjenimi podatki.
EXPIRED se pogosto uporablja kot poenostavljen izraz za LAPSED, kar označuje, da podatki LEI niso bili podaljšani v 12 mesecih.
Ti izrazi obstajajo zunaj uradne dokumentacije GLEIF, da bi bil koncept bolj dostopen nespecialistom. V uradnem podatkovnem modelu LEI ustrezajo statusoma ISSUED in LAPSED in ne predstavljajo ločenih registracijskih statusov.
Zakaj ima status LEI praktične posledice
LEI se pogosto uporablja v več organizacijskih procesih, vključno z vključevanjem računov, skrbnim pregledom nasprotnih strank, kartiranjem skupinske strukture, oceno tveganja in regulativnim poročanjem. Zato ni dovolj, da LEI zgolj obstaja.
ISSUED signalizira preverjene in zanesljive podatke. LAPSED signalizira nepotrjene podatke in lahko sproži dodatne preglede, zamude ali zahteve za pojasnila. Statusi procesa, kot sta PENDING_TRANSFER ali PENDING_ARCHIVAL, kažejo, da se zapis spreminja in da je treba potrditi njegovo končno stanje.
Za potrditev trenutnega statusa LEI in referenčnih podatkov se lahko posvetujete z uradno bazo podatkov GLEIF LEI. Za bolj uporabniku prijazen pregled lahko informacije o statusu LEI preverite tudi z orodjem za iskanje v sistemu LEI.
Povzetek
Status LEI je ključni pokazatelj kakovosti in zanesljivosti podatkov. ISSUED potrjuje, da so podatki aktualni in preverjeni. LAPSED opozarja, da podatki niso bili potrjeni in se ne smejo obravnavati kot sprejemljiva alternativa veljavnemu LEI. RETIRED odraža konec pravne osebe in s tem konec veljavnosti LEI.
Izjemni statusi, kot so DUPLICATE, ANNULLED in MERGED, pojasnjujejo, zakaj je bil LEI zaprt, medtem ko statusi procesa, kot sta PENDING_TRANSFER in PENDING_ARCHIVAL, označujejo začasne prehode.
Razumevanje teh razlik pomaga organizacijam pravilno interpretirati informacije o LEI in ohranjati transparenten, profesionalen pristop k identifikaciji subjektov.